关于开展保险资金托管工作的通知
中国保险监督管理委员会
关于开展保险资金托管工作的通知
保监发〔2005〕90号
各保险公司，各保险资产管理公司：
为进一步改善资金管理，防范运作风险，提高投资收益，切实加强监管，我会决定开展保险资金托管工作。现就有关事项通知如下：
一、充分认识建立保险资金托管制度的重要意义
近几年来，各保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构，根据保监会统一部署，加快保险资金管理体制改革，积极拓展投资运营渠道，防范和化解资金管理风险，取得了一定成效。随着宏观经济政策调整，金融改革深化，金融市场秩序发生了很大变化，保险资金管理面临新的市场环境、新的管理体制、新的投资渠道和新的交易对手，出现了许多新的情况和问题：一是资金管理制度不很完善，运作方式不够规范，难以防范资金运用的现实风险；二是投资管理经验不足，调节和控制手段不力，难以防范境内外市场运作、多币种投资的潜在风险；三是保险资金监管体制尚未确定，监督检查措施尚未到位，难以防范投资产品增加、运营方式变化带来的道德风险。解决这些问题，必须通过制度、体制、机制和技术创新，创建专业化、规范化、市场化的新的保险资金管理体系。
建立保险资金托管制度是深化保险改革，完善保险管理体制的一项重要战略举措，是推动保险资产管理规范运作的一项重大制度安排，有利于统一管理，确保资金安全完整，有利于加强监督，增加管理透明度，有利于金融行业互动，提高投资运作效率，对促进保险业稳定持续健康快速发展，有着重大的现实意义和深远的战略意义。
二、开展保险资金托管的主要内容
保险资金托管是保险公司将保险资金的保管、清算职责委托给托管银行，建立独立于保险公司、保险资产管理公司及有关专业投资管理机构，保护投保人和被保险人利益的机制。保险资金托管具体可以分为全过程托管和全金额托管。全过程托管是从保费收取开始，按照不同保险产品，分别开设账户、快速上划资金，归集到总公司托管账户，做到统一资金调度、统一资产配置、统一投资运作、统一收益分配的过程。全金额托管是将保险公司总部统一归集的资金，包括已经委托和尚未委托投资的全部资产，实施第三方独立托管的过程。
保险资金托管业务，主要包括托管范围、托管流程、托管服务和托管监督等方面：一是托管范围，包括可投资资金、营运资金和全部投资资产；二是托管流程，包括托管机构选择、账户开设和资产转移等；三是托管服务，包括资产保管、资金清算、证券交割、会计核算、资产估值、绩效评估、信息报告等；四是托管监督，包括合规监督、风险预警、协同监督等内容。
保险资金托管是一项新的金融业务，保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构要在总结实践经验的基础上，积极与托管银行协商，逐步规范、充实、完善托管业务内容和运作流程，确保托管工作稳步有序进行。
三、推进保险资金托管的政策原则
实行保险资金托管是保险业控制制度性风险和系统性风险的整体安排，是一项长期的战略工程。为加强这项机制建设，保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构要按照“积极稳妥、和谐有序”的原则，组织实施好试点和逐步推开工作。
（一）坚持积极主动。保险资金托管是必须实行，并要达到规定标准的一项工作，保险公司应当根据保险资金托管要求，抓紧制定有关制度，建立风险管理机制，积极参与托管试点。保监会鼓励保险公司参与试点，并对积极参与的公司给予多方面支持。
（二）坚持分类指导。开展保险资金托管工作，应当采取“点面结合”方式，选择内控良好、运作规范、积极主动的大型保险公司先行试点，同时组织中小保险公司分期分批实行托管。保险资产管理公司投资管理必须引入托管机制，已经实行资金托管的要逐步完善制度，规范运作，尚未开展资金托管的要抓紧做好准备，创造有关条件，尽快实行资金托管。保监会鼓励大型保险公司、保险资产管理公司尽快开展保险资金全托管工作。
（三）坚持分步推进。保险公司要按有关规定，在2005年底前，将股票、基金、债券等交易类产品纳入托管范围，今后新增加的投资渠道和产品，应当以引入托管为前提，逐步将全部保险资产纳入托管范围。保监会拟于2005年底前，组织若干家保险公司参与全金额托管试点，2006年底前逐步扩大全金额试点范围，基本覆盖到已经开展业务的保险公司，同时组织部分保险公司开展全过程托管工作，争取用3年左右的时间，初步完成保险资金全过程和全金额托管机制建设的任务。
（四）坚持分别实施。大部分保险公司首先应当开展全金额托管，将保险公司总部统一归集的资金，包括已经委托和尚未委托的全部资产，实行第三方独立托管，积累一定经验后再推行全过程托管。少数管理较为规范的保险公司，可以一步到位，实行全过程托管。保险公司开展托管工作，要主动与有关证券交易所、登记结算公司及商业银行协调，建立信息共享和沟通机制，及时解决托管技术和相关问题。
四、实行保险资金托管的有关要求
保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构，要进一步统一思想，提高认识，转变观念，加强合作，增强长远发展的战略意识，充分发挥各方面的积极性、主动性，加快保险资金管理体制改革，大力推动协同和制衡机制建设，抓紧制订具体工作方案，切实抓好贯彻实施工作。
（一）保险公司要全面实行保险资金托管。一是履行委托人职责，高度重视，统筹安排，精心组织，根据自身条件积极参与试点。二是综合考察托管机构，按照市场化原则和《保险公司股票投资托管指引（试行）》规定，抓紧选择托管银行。三是制定相关工作方案，就托管资产、托管协议、托管费用、资金划拨等事项，与托管银行达成一致。四是做好衔接工作，主动协调保险资产管理公司和托管银行的关系，保证相关政策的顺利落实。
（二）保险资产管理公司要认真做好配合工作。一是配合保险公司尽快将尚未托管的资产，移交托管银行托管；二是履行受托人职责，加强与保险公司、托管银行的合作，做好保险资金投资管理工作；三是及时提出托管存在问题，支持托管银行制定应急和解决方案。
（三）托管银行要提供高质量服务。一是按照有关规定，及时与保险公司协商，研究有关问题，制定工作方案，签订托管协议。二是建立安全有效的托管信息管理系统，确保信息的及时、真实、完整、安全。三是认真履行法律法规和托管协议规定的职责和义务，协助有关监管部门做好保险资金运用的监督工作。
以上，请认真贯彻落实。
二○○五年十月十三日
建设部办公厅关于开展数字社区应用软件测评的通知
建设部办公厅
建设部办公厅关于开展数字社区应用软件测评的通知
建办科[2004]61号
各省、自治区建设厅，直辖市建委、市政管委，有关单位：
为贯彻落实党中央提出的科学发展观，以信息化等高新技术推动建设事业发展，借鉴国内外软件开发应用经验，拟在建设领域开展应用软件测评工作。建设领域软件测评范围包括建筑业、房地产业、城市规划、建设及社区建设等。具体的建设领域软硬件测评管理办法见附件一。
为适应快速发展数字社区的建设需要，探索建设领域软件测评工作经验，经我部信息化工作领导小组办公室研究决定，首先开展数字社区应用系统的测评工作。（数字社区应用系统测评要求见附件二）。
2004年度数字社区应用系统测评工作拟从2004年7月开始，2005年2月底结束。测评证书将在2005年3月28-29日召开的“首届国际智能与绿色建筑技术研讨会”上颁发。请申请参加应用系统测评的单位，填写好报名表（附件三）于2004年8月30日前返回中国电子商务协会建设分会。
联系人：
1、建设部科技司 林湧
电话：010-68394535 68393914
传真：010-68394530
E-mail：linyong
mail.cin.gov.cn
2、中国电子商务协会建设分会 赵昕
电话：010-88082215
传真：010-88082213
地址：北京市海淀区三里河路11号
邮编：100835
E-mail：zhaoxin
mail.cin.gov.cn
附件：1.建设领域软件测评暂行管理办法
2.数字社区应用软件测评工作要点
3.数字社区应用软件测评报名表
建设部办公厅
二00四年七月二十日
附件1：
建设领域软硬件测评暂行管理办法
第一条 为推动建设领域信息化工作的开展，促进建设领域软件的产业化，提高建设领域应用软件的水平，加强对建设领域信息化软硬件技术与产品管理，规范市场行为，特制定本暂行办法。
第二条 本办法所称建设领域软硬件是指在本领域中使用的软硬件技术与产品（以下简称软件）。本办法所称测评，是指对上述软件是否符合我国现行国家标准和行业标准，以及是否达到了软件产品的质量要求所进行的检测评价工作。
第三条 建设部信息化工作领导小组负责建设领域软件测评工作的领导。其职责如下：
1、审定、批准并发布建设领域软件测评工作的文件、政策、测评标准；
2、审定、批准建设领域软件测评专家委员会组成人员名单；
3、审定、批准建设领域软件测评结果；
4、对开展建设领域软件测评工作中的重大问题决策；
第四条 建设部信息化工作领导小组办公室（简称部信息办）是开展建设领域软件测评工作的日常组织管理机构。其主要职责如下：
1、负责测评工作的日常组织管理事务；
2、负责测评专家工作委员会的组织、管理工作；
3、负责确认并委托第三方检测机构开展测评工作；
4、审核测评结果，提交部信息化领导小组审定，并颁发测评证书；
5、建立并保管测评工作档案和有关资料。
第五条 测评专家委员会（以下简称测评专家委）受部信息办的委托，负责软件测评的技术工作。测评专家委分为测评总体专家组和专业测评专家组，成员由技术专家、业务管理专家和其他方面专家组成。其职责如下：
1、制订各专业领域软件测评大纲、实施细则；
2、提出软件测试的种类、项目、环境技术、测试数据要求；
3、测评总体专家组对专业测评专家组进行指导；
4、专业测评专家组根据软件的测试报告与相关文件，提出初步评审意见，评审结果报由总体专家组审定。
第六条 第三方检测机构职责为：
1、建立相关软件测试环境；
2、制定测试方案，根据相关规定实施测试工作；
3、提出测试报告（含缺陷报告）。
第七条 部信息办根据我国建设事业信息化发展战略和工作部署，确定并公布软件测评的种类、时间及有关技术要求。
第八条 申请测评的单位可根据测评通知，填写测评报名表。受理单位对申请单位提交的报名表进行初审后，通知申请单位是否受理。受理通知书内容包括：
1、受理测评的内容；
2、测评大纲与日程安排；
3、其他与测评有关的事项；
对于不予受理的软件，说明原因并函告申请单位。
第九条 被通知受理的软件测评申请单位自主向指定的第三方软件测试机构提出测试申请。
第十条 通过测试的申请单位向测评申请受理单位申报如下文件：
1、软件著作权证明材料复印件；
2、软件介质；
3、软件用户文档、设计文档；
4、软件自测报告；
5、用户名单及主要应用单位使用报告；
6、系统物理特性文件；
7、第三方软件测试报告；
8、申请单位认为必要的其他文档。
第十一条 测评专家委依照本暂行办法对申报项目进行评审。主要内容包括：
1、软件功能评价。主要评价软件功能范围、功能特点、功能正确性、完整性、设计说明的一致性等；
2、软件性能评价。主要评价软件效率、容错性、兼容性、安全性、可扩充性、可移植性和标准化程度以及系统物理特性等；
3、软件商品化程度评价。主要评价系统文档资料、用户界面和应用性等。
4、软件技术先进性。主要评价软件采用的模型、方法等开发中涉及的科学原理。
5、软件应用评价。主要评价软件的应用性能，即对建设事业的适用性。
根据专家组评审需要，可请软件申请单位进一步补充陈述可能会影响测评结果的有关问题，并回答专业测评专家组的提问。最后，由专业测评专家组结合测试报告，完成该软件最后的测评报告。
第十二条 测评专家委根据专业测评专家组提交的软件测评报告，提出审查意见后，报部信息办。
第十三条 部信息办根据软件测评报告与专家委意见，提出审核意见报部信息化工作领导审批。
第十四条 部信息办对通过测评的软件颁发测评证书。测评结果在建设部互联网站（www.cin.gov.cn）、城市数字化工程网站（www.ude.gov.cn）等媒体上发布。
第十五条 测评证书的有效期一般为两年。
第十六条 建设事业应用软件测评是为促进行业技术进步的非赢利性工作项目，若需经费，应严格按照国家有关规定执行。
第十七条 有下列情形之一者，撤消测评证书并予以公布：
1、在建设领域销售的软件产品与送测软件不一致；
2、将测评证书转借其它单位使用。
第十八条 为保证软件测试、评审结论的客观、公正，测试、评审工作人员必须遵守以下纪律：
1、以对国家和科学负责的精神从事测试与评审工作，严肃、认真执行测评工作的各个环节，树立良好的职业道德和工作作风。
2、保守测评工作秘密，严禁透露与测评有关信息。要求独立完成的测评工作必须独立完成，严禁与其他人员交换通报应独立完成的测评结果。
3、严禁测评工作人员以个人名义与被测软件申报人联系，或利用工作之便侵害被测软件所有人的权益。
第十九条 测评专家委对因工作失职、徇私舞弊、弄虚作假、不能保证公正性的工作人员，视其情节轻重，给予行政处分，取消其从事测评工作的资格。
第二十条 本办法由部信息办负责解释。
第二十一条 本办法自颁布之日施行。
附件2：
数字社区应用系统测评工作要点
为了满足我国智能建筑与数字社区（以下简称“数字社区”）规划、建设需要，提高数字社区技术与产品水平，推动数字社区技术标准化发展，规范“数字社区”领域开发建设模式，提出数字社区应用系统测评工作要点。
一、测评的基本要求
1、数字社区应用系统所涉及到的软件、硬件产品，应符合有关国家标准和行业标准。
2、数字社区应用系统所涉及到的产品应有严格的质量要求，并达到规定的验收标准。
3、数字社区应用系统应选用先进、可靠、优化集成的技术设备。
4、软件应有可扩展性和互换性，为软件的增容或改装留有余地。
二、测评的主要范围
数字社区应用系统包括数字社区控制管理集成平台系统、安防系统、专业控制管理系统、计算机管理和信息服务系统和社区“一卡通”综合应用系统等。
（一）控制管理集成平台
控制管理集成平台是以社区为控制管理的基本单位，实现各项智能功能的实时控制和管理的技术平台。包括：控制管理网络、中央控制室以及相应硬件设备、软件及辅助设备和设施构成。
1、控制管理网络技术平台
2、计算机设备及辅助设备子系统
3、系统供电/备电子系统
4、系统防雷与接地子系统
5、综合布线子系统
6、地理信息系统
（二）安防系统
1、出入口控制子系统
2、视频监控子系统
3、周界防范报警子系统
4、（在线/离线）电子巡更子系统
5、访客对讲与门禁管理子系统
6、家居安防子系统
7、消防子系统
（三）控制管理应用系统
1、家居智能化子系统
2、停车场管理子系统
3、能耗远传计量与管理子系统
4、设备监控子系统
5、紧急广播与背景音乐子系统
6、电子屏幕信息发布子系统
7、灯饰控制子系统
8、其它智能控制子系统
（四）计算机管理和信息服务系统
1、物业计算机管理子系统
2、信息服务子系统
3、社区电子商务子系统
（五）社区“一卡通”综合管理系统
三、测评的依据
1、《建设领域软件测评规范》
2、数字社区应用系统测试大纲
3、其他相关标准文件
四、测评方式
1、软件产品专业测试
2、专家评审